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积极布局、乐享老年 富国鑫旺积极养老FOF正在发行中

发布人:hao333   添加时间:2023-07-27 10:06:23

养老已成为全民关注度最高的话题之一。根据世界银行的建议,退休后收入至少达到退休前的70%,即养老金替代率大于70%,才能维持退休前的生活水平。由此可见,想要更舒适或者更优雅的养老,需要储备更多的养老金,自个人养老金制度落地以来,越来越多投资者开启投资养老布局。

当前个人养老金产品日趋丰富,产品数量和规模稳步增长。相比之下,积极型养老目标风险策略的产品却较为稀缺,Wind数据统计显示,截至2023年6月30日,市场上已发行的这类产品有且仅有11只。富国基金首只积极型养老FOF——富国鑫旺积极养老FOF的发行,正是为中高风险偏好投资者设计的中长期养老投资产品。该基金权益资产占比较高,股票型基金、偏股混合型基金等权益类资产的投资比例为基金资产的65%-80%。富国鑫旺积极养老FOF,有望进一步满足投资者对积极型养老投资的需求。

积极型养老FOF长期持有权益资产赚股市长期向好的钱

积极型养老FOF的权益资产占比较高,一般在60%-80%,这与偏股混合型基金指数风险收益特征相似。因为积极型养老FOF上市时间短,产品样本数量也较少,投资者可以通过偏股混合型基金指数的风险收益情况,对这类产品的风险收益情况有较为全面的了解。一般而言,积极型养老FOF设有5年持有期限,助力投资者获取股市长期向好带来的较高回报。以下这组数据告诉你,滚动持有5年偏股混合型基金指数,在投资胜率、长期业绩回报等方面均有不错的表现。Wind数据显示,自2010年1月1日以来,截至2023年6月30日,滚动持有一年、三年、五年偏股混合型基金指数,获得正收益的概率分别为67%、76%和92%;此外,滚动持有五年的产品年化收益率的绝对值也较佳,数据显示年化收益率中位数达11%。

那么,在实际运作中如何实现“高风险、高收益”这一目标?据悉,该基金主要通过大类资产配置严控组合风险回撤、精选个基争取超额收益。权益类资产的投资遵循“核心-卫星”选基策略,核心底仓将精选超额收益长期较稳定且配置偏均衡的产品,重点关注均衡型、价值型、交易型三大类产品;卫星持仓则重点持有弱复苏环境下的低基数相关产品,例如低估值、低盈利、低筹码集中度等行业相关的产品,包括TMT+AI、小盘股及出行产业链等相关优质基金。在这样的选基策略下,“核心”资产能力争长期稳健的投资收益,“卫星”资产则起到增强的作用,使得积极型养老FOF收益更具弹性。

富国“资产配置多面手”张子炎执掌,为积极型养老FOF护航

目标风险策略养老FOF,根据不同风险偏好的投资者设置了不同的风险等级,这对基金经理的大类资产配置能力、风险回撤控制能力有着更高的要求。

富国鑫旺积极养老FOF拟由富国基金“资产配置多面手”张子炎管理。据悉,张子炎复旦大学数学学士、金融工程硕士毕业,拥有数学和金融复合背景,具备12年证券从业经验和10年组合管理经验,其中基金管理经验近4年。自从业以来,长期从事FOF投研相关工作,目前管理着富国基金旗下多只FOF产品,具备丰富的跨资产投资和资产配置实践经验。其中,富国基金旗下目标风险策略型基金,即富国鑫旺稳健养老FOF、富国鑫旺均衡养老FOF均由张子炎管理。这两只产品的长期业绩表现都非常亮眼。

以他管理时间最长的富国鑫旺稳健养老一年持有FOF为例,基金定期报告显示,截至2023年3月31日,该基金自成立以来基金净值增长率达18.91%,相比同期10.22%的业绩比较基准收益率,超额收益达8.69%。综合来看,张子炎管理的稳健型养老FOF,切实为投资者创造了长期超额收益。

富国鑫旺积极养老FOF的发行,填补了富国鑫旺养老FOF系列积极型养老FOF的空白,进一步丰富了富国基金养老FOF产品线。在富国资产配置多面手”张子炎的管理下,富国鑫旺积极养老FOF通过积极布局权益资产,精选优质基金,以期获得长期稳定的超额收益,助力投资者实现高品质的养老。